Conseil en gestion de patrimoine

à propos

LUCÉ est une société de conseil en gestion de patrimoine.

A ce titre nous apportons un éclairage sur les optimisations nécessaires au bon fonctionnement de votre patrimoine.

Nos conseils doivent vous correspondre ainsi une attention particulière doit être apportée à l’étude préalable de votre situation.
Le métier de conseil en gestion de patrimoine consiste à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et les investissements qu’ils souhaitent réaliser. Spécialistes du patrimoine, les conseils en gestion de patrimoine (CGP) offrent un service à haute valeur ajoutée, permettant l’optimisation du patrimoine de leurs clients. Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, les CGP ont la liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates.

Ceci est la définition de notre profession par la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine.

La société LUCÉ adhère et s’attache aux valeurs de la CNCGP.
Il s’agit d’un label de qualité et de sécurité pour nos clients.

Nos compétences

EXPERTISE PATRIMONIALE

Nous disposons d’un bagage nécessaire pour délivrer un conseil patrimonial avisé : la compétence juridique appropriée.

Etude patrimoniale globale (fiscalité, organisation, transmission)

Comparatif SCI IS ou IR

Location meublée ou location nue ?

Mode de de détention de l’outil de travail,

Déterminer vos besoins en termes de prévoyance,

Transmission de l’outil de travail ou d’un patrimoine immobilier important

Et bien plus encore !

COURTIER EN ASSURANCE

Inscrits auprès de l’ORIAS, nous vous apportons des solutions assurantielles pertinentes et personnalisées :

Assurance-vie pour les personnes physiques (France et Luxembourg)

Contrat de capitalisation personnes physiques et morales

Contrat de prévoyance décès

Renégocier votre assurance-emprunteur

COURTIER CREDIT - OPERATION DE BANQUE

Notre expérience du milieu bancaire et nos partenaires nous permettent en toute indépendance diverses accompagnements :

Recherche de financement complexe

Rachat de compte courant d’associé

Mise en place de plan d’intéressement et épargne salariale

Accompagnement dans les démarches bancaires

CONSEIL EN INVESTISSEMMENT FINANCIER

Le CIF profession règlementée par le code monétaire et financier, il apporte en toute impartialité un conseil en investissement indépendant ou non indépendant.

LUCÉ a fait le choix d’être CIF non-indépendant (aux conditions de l’AMF), ainsi nous percevons des rétrocessions de nos partenaires. En contrepartie, nous devons améliorer la qualité de la prestation de conseil, par exemple en assurant le suivi régulier de l’adéquation de cet investissement à votre situation, dans le temps.

Audit de portefeuille, architecture ouverte de l’offre financière

Recherche de solutions de placements diversifiées

Mettre en adéquation les solutions de placement suivant votre profil investisseur et votre sensibilité aux investissements durables.

CARTE DE TRANSACTION IMMOBILIERE ET FONDS DE COMMERCE

L’investissement dans l’immobilier peut prendre différentes formes et répondre à plusieurs objectifs : la constitution d’un patrimoine, la recherche de revenus complémentaires, la diminution de la pression fiscale.

LUCÉ peut vous proposer ses services pour concrétiser vos projets.

L'histoire de Lucé

Guillaume GABRIEL est diplômé de l’AUREP, expert en gestion de patrimoine et ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise. Il a passé plus de 20 ans au sein de différents réseaux bancaires et il a ainsi parcouru de nombreuses régions françaises.
En 2021 il a fait le choix de se lancer dans l’aventure entrepreneuriale en créant la société LUCÉ, La lumière en italien qui correspond bien à notre métier, rendre clair ce qui ne l’est pas naturellement.

Il est motivé par la sincérité du conseil et l’autonomie de la profession. Sa disponibilité est un gage de réactivité.

Son expérience de plusieurs années dans le monde de la gestion de patrimoine lui permet de vous apporter le conseil, le choix de partenaires de qualité, le suivi de vos investissements financiers ou la recherche de solutions originales toujours dans le cadre règlementaire de la profession.

Nous sommes à votre écoute.

06 07 40 87 44